Как торговать с кредитным плечом: руководство для начинающих

Торговля с кредитным плечом является одним из способов увеличения размера позиции, не имея полной суммы на балансе. Такая торговля позволяет задействовать заемные средства биржи или брокера, чтобы открыть сделку большего объема, чем есть на вашем аккаунте. Плечи дают возможность получать более высокую прибыль даже с небольшими движениями рынка, но также увеличивают и риски, о которых не стоит забывать.

Что такое кредитное плечо в трейдинге

Суть кредитного плеча в том, чтобы дать трейдеру возможность оперировать большими объемами без полной суммы. Например, кредитное плечо 1 означает, что вы торгуете только на свои деньги. А кредитное плечо 100 позволяет управлять суммой в 100 раз больше. Такие высокие плечи удобны при краткосрочной торговле, когда важны даже малейшие колебания цены.
Как работает кредитное плечо? Вы открываете позицию, платформа блокирует часть вашей суммы как залог (маржу), а остальное «добавляется» за счет заемных средств.

Где можно торговать с плечом

Сегодня кредитные плечи брокеров и криптобирж доступны на множестве платформ. Например, Bybit позволяет торговать как с малыми, так и с агрессивными настройками — от 1x до 100x. Также плечо доступно на Binance, Bybit, OKX, HTX, Gate. io и BingX. Главное — выбирать надежную и проверенную биржу. Для автоматизации стратегий и безопасного старта вы можете зарегистрироваться на платформе Veles и использовать торговых ботов, адаптированных под работу с плечом. Боты уберегут от многих торговых казусов, особенно если вы только начинаете.

Как выбрать уровень кредитного плеча

Выбор подходящего уровня кредитного плеча необходим для любого трейдера. Поскольку от этого зависит не только потенциальная прибыль, но и масштаб возможных убытков. Новичкам важно понять суть кредитного плеча и не гнаться за крупными цифрами, потому что чем больше плечо, тем выше риски. Особенно в мире криптовалют, где цена может резко измениться за секунды и минуты.

Итак, еще раз, но уже детальнее рассмотрим, как работает кредитное плечо. Вы берете в долг у биржи или брокера дополнительные средства, чтобы открыть более крупную позицию. Например, имея 100 долларов и используя кредитное плечо 10, вы торгуете на сумму в 1 000 долларов. Ваш реальный капитал остается тем же, но прибыль и убытки считаются от всей суммы позиции. И если рынок двинется против вас всего на 10%, ваш депозит полностью обнулится — произойдет закрытие кредитного плеча или ликвидация.

Именно поэтому важно понимать, какое кредитное плечо самое безопасное. Для начинающих оптимально использовать значения от 1x до 3x. Такие плечи позволяют почувствовать динамику торговли, при этом оставляя пространство для ошибок. Кредитное плечо 1x вообще не увеличивает риски, ведь вы торгуете только на свои средства и это самый надежный вариант, с которого стоит начинать. Если же вы имеете опыт и готовы управлять рисками, можно увеличить плечо до 5x–10x. Но важно помнить: при каждом увеличении плеча уменьшается допустимое движение цены против вашей позиции. При кредитном плече 100, например, достаточно всего 1% изменения в другую сторону — и вы теряете всё. Поэтому такие уровни подходят только для профессионалов, торгующих внутри дня с четко выверенным и проверенным риск-менеджментом.

Также необходимо учитывать, каким кредитным плечом разрешает торговать ваша платформа. Например, на байбит можно настраивать вручную перед каждой сделкой, что удобно для гибкой торговли. Некоторые кредитные плечи брокеров фиксированы, другие же дают свободу выбора. На многих крипто биржах можно менять плечо прямо в ордере, а также снижать его или даже полностью торговать без кредитного плеча.

Еще один важный момент — актив, которым вы торгуете. Волатильные альткоины требуют меньшего плеча, поскольку они могут «выстрелить» в любую сторону. А стабильные пары, например BTC/USDT, допускают чуть более высокое кредитное плечо, так как движутся медленнее. Если вы понимаете, в чём опасность кредитного плеча, то не будете использовать его наугад. Вместо этого вы начнете с малого, протестируете стратегию, проанализируете риски и лишь потом примете решение об увеличении. И конечно, всегда нужно знать, как отменить кредитное плечо или как закрыть кредитное плечо, если ситуация выходит из-под контроля.

В итоге, идеальный уровень плеча — это не максимальный, а тот, который соответствует вашему опыту, стратегии и готовности к просадкам. Начинайте с малого, торгуйте осознанно и используйте те инструменты, которые позволяют контролировать ситуацию, например, торговые боты и аналитика на платформе Veles. Данные инструменты помогут не просто сохранить депозит, а стабильно расти в мире торговли с кредитным плечом.

Что такое ликвидация и margin call

Когда трейдер начинает торговлю с кредитным плечом, он фактически берет часть средств у биржи или брокера в долг, чтобы открыть позицию большего объема. Эти заемные средства дают потенциал для высокой прибыли, но одновременно увеличивают и риски.

Ликвидация — это принудительное закрытие позиции биржей, когда убытки приближаются к той сумме, которую вы внесли как залог. То есть, если вы открыли сделку на кредитное плечо 10, то при движении рынка против вас всего на 10% система автоматически закроет позицию. Это делается, чтобы биржа вернула себе свои заемные средства. Такой процесс называют закрытием кредитного плеча, и он происходит без вашего участия, если заранее не были выставлены защитные ордера.

Margin call, в свою очередь, — это предупреждение от платформы о том, что ваш баланс на грани и нужно срочно пополнить счёт или закрыть часть позиции. Сигнал, что маржа — залог под заемные средства снижается до критического уровня. Если игнорировать этот сигнал, то наступит ликвидация. Биржи, как правило, уведомляют об этом через интерфейс или даже email, особенно если используется высокое кредитное плечо или нестабильный актив.

Важно понимать, в чём опасность кредитного плеча — в высокой чувствительности позиции к рыночным колебаниям. Даже незначительное движение против вашей сделки может привести к полной потере вложенных средств. Особенно это актуально на волатильных активах, торгуемых с большим плечом. Чтобы избежать ликвидации, нужно грамотно рассчитывать объем сделки, устанавливать стоп-лоссы и использовать умеренные уровни плеча. Также полезно знать, как закрыть кредитное плечо вручную — это можно сделать в любой момент, зафиксировав прибыль или убыток до вмешательства системы и закрытия вас по цене ликвидации.

На платформе Veles можно строить стратегии с автоматическим выходом по достижении заданного уровня убытков, что позволяет обойти margin call и не доводить ситуацию до ликвидации. Также это удобно для тех, кто использует ботов и не может постоянно следить за рынком.

Стратегии для торговли с плечом

Торговля с использованием кредитного плеча открывает перед трейдерами новые горизонты для увеличения прибыли, однако требует продуманного подхода и выбора правильной стратегии. Благодаря возможности управлять большими позициями при ограниченном капитале, плечо усиливает эффект от даже небольших ценовых движений. Однако важно помнить, что с увеличением потенциальной прибыли растут и риски, поэтому торговля с плечом должна строиться на выверенных стратегиях и дисциплине.

Одной из самых распространённых стратегий является использование низкого кредитного плеча для долгосрочных инвестиций или среднесрочной торговли. Здесь плечо обычно не превышает 2x–5x. Такой подход позволяет сохранить гибкость и снизить вероятность быстрой ликвидации, особенно если рынок показывает волатильность. Трейдеры в этом случае ориентируются на фундаментальные или технические сигналы, удерживая позицию длительное время и фиксируя прибыль при достижении своих целей.

Для тех, кто предпочитает активную торговлю, хорошо подходит стратегия скальпинга с плечом. Стратегия заключается в серии коротких сделок с небольшими целями по прибыли в течение дня. Высокое кредитное плечо здесь помогает получить существенную отдачу даже от незначительных изменений цены. Скальперы внимательно следят за графиками и используют технические индикаторы для точного входа и выхода. Минимизируют время нахождения в позиции и ограничивая риски с помощью стоп-лоссов, а также фиксируя прибыль по рынку или лимитными заявками (на случай резких движений цены).

Еще одна популярная стратегия — торговля на пробой уровней с использованием плеча. Когда цена пробивает важный уровень поддержки или сопротивления, она часто совершает резкое движение в ту же сторону. Трейдеры используют этот момент, открывая позиции с плечом, чтобы максимизировать прибыль от тренда. При этом важно правильно рассчитывать размер позиции и ставить защитные ордера, чтобы не попасть под влияние резких откатов или ложных заколов уровней, что происходит на рынке все чаще.

Не стоит забывать и про сочетание торговых ботов с кредитным плечом. Автоматизация позволяет задать параметры управления рисками, момент входа и выхода из позиции, а также уровни стоп-лосса и тейк-профита. Боты помогают соблюдать дисциплину, что очень важно при работе с плечом, поскольку человеческие эмоции могут привести к необдуманным решениям и горьким потерям.

Советы начинающим трейдерам

Для тех, кто только начинает свой путь в мире трейдинга, особенно с использованием кредитного плеча, стоит осознать, что успех приходит через знания, дисциплину и постепенное накопление опыта. Не стоит сразу стремиться к высоким рискам — наоборот, лучше понять основы и научиться контролировать каждую сделку.

Первый и самый важный совет — начинайте с минимального кредитного плеча или даже торгуйте без кредитного плеча. За это время вы поймете, как работает рынок и сможете избежать быстрых потерь, связанных с высокой волатильностью. Если вы новичок и хотите понять, каким кредитным плечом лучше торговать, то просто запомните: чем ниже, тем безопаснее.

Необходимо помнить, что кредитные плечи брокеров и бирж предоставляют лишь возможность, а не гарантию успеха. Не стоит слепо следовать чужим рекомендациям, лучше экспериментировать на бэктестах или с небольшими суммами, чтобы найти подходящую стратегию именно для себя. Постепенно вы научитесь понимать, в чём опасность кредитного плеча для вас, и как ее минимизировать. 
Не забывайте о постоянном обучении и анализе своих сделок. Ведение дневника поможет отслеживать ошибки и успехи, а также принимать более взвешенные решения в будущем. Используйте доступные ресурсы, обучающие материалы и сообщества трейдеров для обмена опытом.

И в заключение, для новичков отличными помощниками станут автоматизированные решения такие, как торговые боты, которые позволяют задать правила и следовать им без эмоций. На платформе Veles можно настроить бота с минимальным риском и постепенно расширять возможности по мере роста вашего опыта.

Следуя этим простым советам, вы значительно повысите свои шансы на успешную и главное — стабильную торговлю, а использование кредитного плеча станет для вас не источником риска, а исключительно полезным инструментом для достижения финансовых целей.

FAQ

Что такое кредитное плечо и зачем оно нужно?
Это инструмент, позволяющий увеличить объем сделки без необходимости иметь всю сумму. Он подходит для увеличения прибыли, особенно на небольших движениях цены.

Как работает кредитное плечо в криптовалюте?
Вы открываете позицию на сумму, превышающую ваш баланс, за счет заемных средств биржи. Прибыль и убытки считаются от полной суммы позиции.

Можно ли торговать без кредитного плеча?
Да, кредитное плечо 1 означает торговлю только на свои средства, без использования заемных.

Как закрыть кредитное плечо вручную?
Просто закройте сделку в терминале или с помощью функции “Close Position”. Также можно настроить автоматическое закрытие по условию.

Как уменьшить риски при торговле с плечом?
Используйте низкое плечо, устанавливайте стоп-лоссы, торгуйте по стратегии и не рискуйте всей суммой на одну сделку.