Дата публикации: 
Время на чтение: 
Просмотры: Бивалютные инвестиции – это современный инструмент, который активно используется в мире криптовалют для получения дохода при минимизации рисков. Данный вариант вложений отлично подойдет для любого пользователя и размера его капитала в криптовалюте.
Бивалютные инвестиции – что это такое
Бивалютные инвестиции (Dual Investment) – это инвестиционный продукт, который позволяет инвесторам получать прибыль независимо от того, как изменится цена актива. Они основаны на фиксации цены покупки или продажи выбранного актива в будущем, предоставляя гибкость и возможность заработать как в растущем, так и в падающем рынке.
Особенностью этого инструмента является то, что если правильно спрогнозировать направление цены актива в заданный промежуток времени, то этот инструмент позволит извлекать еще более высокую доходность.
Принцип работы бивалютных инвестиций
Бивалютные инвестиции функционируют следующим образом:
Выбор базового актива: Инвестор определяет криптовалюту или актив для сделки.
Выбор целевой цены: Устанавливается цена, по которой актив будет продан или куплен в будущем.
Определение срока действия: Инвестор выбирает дату, когда сделка завершится.
Закрытие сделки: Если рыночная цена актива достигает целевой, сделка завершается в одной валюте; если не достигает – в другой.
Например, вы инвестируете 1 BTC с целевой ценой $30,000 и сроком 7 дней. Если цена BTC превысит $30,000, выплата будет в долларах; если цена ниже, то вы получите BTC с бонусом за использование инструмента.
Бивалютные инвестиции на криптовалютных биржах
Централизованные крипто платформы предлагают широкий выбор активов для бивалютных инвестиций и гибкие возможности для инвестирования.
Binance
Binance предлагает один из самых удобных сервисов для бивалютных инвестиций. Здесь пользователи могут:
Выбрать из широкого спектра криптовалют.
Установить гибкие целевые цены и сроки.
Получить прозрачные расчеты доходности перед инвестицией.
Сервис также предоставляет прогнозы доходности и напоминания о закрытии сделки.
Bybit
Bybit также предлагает бивалютные инвестиции, уделяя внимание простоте интерфейса и выгодным условиям:
Доступ к популярным криптовалютам.
Конкурентные процентные ставки на инвестиции.
Автоматические уведомления об итогах сделки.
Инструмент на Bybit подходит как для начинающих, так и для опытных трейдеров.
Преимущества и недостатки бивалютных инвестиций
Любая инвестиция в криптовалюту имеет свои преимущества и недостатки.
Преимущества
Высокая доходность
Криптовалютный рынок отличается высокой волатильностью, что позволяет инвесторам получать значительную прибыль за короткие сроки.
Потенциально более высокий доход по сравнению с традиционными бивалютными инвестициями в фиатные валюты.
Диверсификация портфеля
Возможность сочетать криптовалютные активы с традиционными инструментами для снижения рисков.
Инвестирование в разные криптовалюты позволяет распределить риски и увеличить потенциал доходности.
Доступность для широкой аудитории
Бивалютные инвестиции в криптовалюте часто имеют низкий порог входа, что делает их доступными для частных инвесторов.
Криптовалютные платформы предоставляют удобные интерфейсы для работы с подобными продуктами.
Глобальная природа криптовалют
Криптовалюты не зависят от ограничений одной страны, что дает возможность участвовать в глобальном рынке.
Инвесторы могут выбирать пары с криптовалютой и фиатом (например, BTC/USDT) или пары с двумя криптовалютами (например, BTC/ETH).
Инновационные инструменты и автоматизация
Множество криптовалютных платформ предлагают автоматизированные стратегии для бивалютных инвестиций.
Использование смарт-контрактов гарантирует прозрачность и выполнение условий сделки.
Возможность получения пассивного дохода
Платформы часто предлагают фиксированную доходность за определенный период, что привлекательно для инвесторов, желающих минимизировать участие.
Совмещение с технологиями DeFi (децентрализованных финансов) позволяет получать дополнительный доход.
Недостатки
Высокие риски из-за волатильности
Криптовалюты известны своими резкими колебаниями курсов, что может привести к значительным убыткам.
Неправильный прогноз движения курса может обернуться потерей значительной части средств.
Отсутствие защиты капитала
Криптовалютные инвестиции, включая бивалютные, не имеют государственной защиты, например, страхования вкладов.
Инвестор несет полную ответственность за свои средства в случае рыночных или технических проблем.
Риск потери из-за хакерских атак
Криптовалютные платформы подвержены риску взлома и утраты средств.
Даже надежные кошельки и биржи не дают 100% защиты от кибератак.
Сложности в прогнозировании курсов криптовалют
Движение курсов криптовалют часто зависит от факторов, которые сложно предсказать: новости, изменения законодательства, действия крупных игроков.
Непредсказуемость поведения рынка требует высокого уровня аналитических навыков.
Ограниченная ликвидность некоторых криптовалют
Не все криптовалюты обладают высокой ликвидностью, что может затруднить их обмен или реализацию.
Меньшие по капитализации токены могут быть подвержены манипуляциям.
Риск регулирования
В некоторых странах криптовалюты запрещены или строго регулируются, что может ограничить их использование.
Изменения в законодательстве могут повлиять на доступность криптовалютных бивалютных продуктов.
Комиссии и скрытые расходы
Некоторые платформы взимают высокие комиссии за транзакции или обслуживание бивалютных продуктов.
Разница между рыночным курсом и условиями инвестиционного контракта может снижать доходность.
Зависимость от надежности платформы
Бивалютные инвестиции в криптовалюте чаще всего предлагаются централизованными платформами, что добавляет риск банкротства или недобросовестных действий.
Когда используют бивалютные инвестиции
Есть несколько основных вариантов использования данных инвестиций:
Растущий рынок
Инвесторы используют инструмент, чтобы зафиксировать прибыль от роста актива, не продавая его сразу.
Падающий рынок
В условиях снижения цен трейдеры могут получать стабильный доход в альтернативной валюте, избегая убытков.
Вместо условного ордера
Бивалютные инвестиции работают как замена лимитных ордеров, но с дополнительной возможностью получения прибыли.
Какие есть риски бивалютных инвестиций
1. Рыночные риски
Высокая волатильность криптовалют
Курсы криптовалют подвержены резким изменениям даже в течение одного дня. Неблагоприятное движение курса может привести к значительным убыткам, особенно если инвестиция была сделана на основе ошибочного прогноза.Непредсказуемость рынка
На стоимость криптовалют влияют факторы, которые сложно прогнозировать: новости, поведение крупных игроков (китов), изменения в регулировании, а также общее настроение на рынке.Риск потери доходности
Если курс не достиг желаемого уровня, инвестор может получить меньшую доходность или даже уйти в минус, если контракт предполагает автоматическое конвертирование средств.
2. Технологические риски
Уязвимость платформ
Централизованные криптобиржи и платформы для бивалютных инвестиций подвержены взломам и хакерским атакам. Потери из-за утраты доступа к средствам могут быть необратимыми.Ошибки в смарт-контрактах
Если бивалютный инструмент основан на смарт-контрактах, ошибки в их коде могут привести к блокировке или потере средств.Технические сбои
Проблемы с серверами биржи, задержки в обработке транзакций или ошибки в работе интерфейса платформы могут привести к финансовым потерям.
3. Регуляторные риски
Юридическая неопределенность
В разных странах криптовалюты имеют разный правовой статус. Запреты или ужесточение регулирования в конкретной юрисдикции могут ограничить доступ к платформам для инвестирования или повлиять на стоимость криптоактивов.Риск санкций
Использование платформ, зарегистрированных в юрисдикциях с санкциями, может привести к блокировке аккаунтов и утрате средств.
4. Риск ликвидности
Недостаточная ликвидность пары
Некоторые криптовалюты или их пары могут быть низколиквидными. Это затрудняет покупку или продажу актива по желаемому курсу и может привести к значительным финансовым потерям.Манипуляции рынком
На низколиквидных рынках крупные игроки могут манипулировать курсом, что приводит к значительным колебаниям цен.
5. Финансовые риски
Отсутствие защиты капитала
Бивалютные инвестиции в криптовалюте не имеют страхования, как это бывает с банковскими вкладами. Потери капитала возможны при неблагоприятных условиях рынка.Скрытые комиссии
Некоторые платформы могут взимать дополнительные сборы за использование продукта, что снижает реальную доходность инвестиций.Риск обесценивания актива
Если одна из криптовалют в выбранной паре полностью утратит свою стоимость (например, из-за скама проекта), инвестор может потерять весь вложенный капитал.
6. Риск зависимости от платформы
Надежность платформы
Бивалютные инвестиции чаще всего предлагаются централизованными платформами. Если платформа прекратит свою деятельность или объявит себя банкротом, инвестор потеряет свои средства.Риск мошенничества
Ненадежные платформы или новые проекты могут оказаться мошенническими схемами, цель которых — присвоение средств инвесторов.
7. Психологические риски
Эмоциональные решения
Высокая волатильность криптовалют может вызывать сильные эмоциональные реакции, из-за чего инвесторы совершают необдуманные действия, например, преждевременное закрытие позиции или принятие необоснованных рисков.Стресс от высокой неопределенности
Постоянные колебания курсов и необходимость мониторинга рынка могут вызывать стресс, особенно у неопытных инвесторов.
8. Макроэкономические риски
Влияние глобальных событий
Криптовалютный рынок реагирует на события мирового масштаба, такие как экономические кризисы, политическая нестабильность или изменения в денежно-кредитной политике стран.Зависимость от биткоина
Большинство криптовалютных активов коррелируют с биткоином (BTC). Если его курс значительно упадет, это может повлиять на весь рынок, включая выбранные для инвестиций валюты.
Заключение
Бивалютные инвестиции являются одним из самых гибких и доходных видов инвестиций в криптовалютном секторе, предоставляя трейдерам и инвесторам возможности по заработку на изменениях рынка. Несмотря на связанные с ними риски, они могут стать мощным дополнением к стратегии управления капиталом. Правильное понимание принципов работы и учет рыночной ситуации позволяют минимизировать недостатки и извлечь максимум выгоды.
Часто задаваемые вопросы
Что нужно для начала работы с бивалютными инвестициями?
Нужно зарегистрироваться на бирже, поддерживающей этот инструмент, и пополнить счет.
Какие криптовалюты доступны для бивалютных инвестиций?
Обычно доступны популярные монеты, такие как BTC, ETH, USDT и другие.
Можно ли заранее узнать прибыль?
Да, биржи предоставляют точные расчеты доходности перед заключением сделки.
Какой минимальный срок инвестирования?
Обычно от 1 дня, но зависит от условий конкретной биржи.
Какие комиссии взимаются за использование инструмента?
Комиссии зависят от биржи, но чаще всего они уже включены в расчет доходности.
