Что такое спотовая торговля криптовалютами, ее особенности

Торговля криптовалютами привлекает внимание своими возможностями заработка, спотовый рынок предоставляет уникальные возможности по торговле активами и при этом их одновременном приобретении в собственность. Несмотря на то, что данный вид торговли считается одним из самых простых, у него есть свои особенности и риски, которые важно учитывать.

Спотовый рынок криптовалют - что это такое

Спотовая торговля криптовалютами – это процесс купли-продажи цифровых активов по текущим рыночным ценам с немедленным исполнением сделки. Такие сделки совершаются на спотовом рынке, где активы передаются сразу после покупки без использования заемных средств.

Основной принцип работы спотового рынка заключается в том, что трейдер приобретает реальный актив, а не контракт на его будущую стоимость. Например, при покупке 1 BTC на спотовом рынке вы становитесь его владельцем и можете вывести его на кошелек или использовать для других операций.

Особенность спотовых сделок и их отличие от маржинальных

Спотовые сделки (Spot Trading) – это операции с активами, при которых расчёты и передача актива происходят немедленно или в короткие сроки. Покупатель оплачивает актив полностью и сразу получает его в собственность.

Основные характеристики спотовых сделок:

1. Мгновенная поставка актива – после покупки актив сразу поступает в распоряжение покупателя.

2. Полная оплата – сделка совершается только на имеющиеся у участника средства.

3. Отсутствие заемных средств – нет кредитного плеча, поэтому риски ограничены лишь вложенными средствами.

4. Простота и прозрачность – сделки осуществляются напрямую между участниками рынка по текущей рыночной цене.

5. Отсутствие процентов и требований по ликвидации – поскольку нет заемных средств, инвестор не сталкивается с маржинальными требованиями.

Маржинальная торговля и её отличия от спотовой

Маржинальная торговля (Margin Trading) – это сделки с использованием заемных средств (кредитного плеча), которые позволяют торговать активами на сумму, превышающую собственный капитал.

Ключевые отличия от спотовых сделок:

Дополнительные аспекты маржинальной торговли:

• Кредитное плечо (Leverage) – позволяет торговать на сумму, превышающую собственные средства (например, 20 плечо означает, что на $100 можно совершить сделку на $2000).

• Маржинальные требования – необходимость поддержания определенного уровня залога, иначе биржа может ликвидировать позиции.

• Высокий риск – возможность быстрой потери средств при резком движении рынка.

Основные виды ордеров

На спотовом рынке трейдерам доступно несколько типов ордеров:

1. Рыночный ордер (Market Order) – исполняется мгновенно по текущей рыночной цене.

2. Лимитный ордер (Limit Order) – позволяет купить или продать актив по заданной цене.

3. Стоп-ордер (Stop Order) – активируется, когда цена достигает установленного уровня.

4. Стоп-лимитный ордер (Stop-Limit Order) – сочетает свойства стоп-ордера и лимитного ордера.

5. Take-Profit Order – закрывает сделку при достижении заданной прибыли.

Плюсы и минусы спотовой торговли

Данный вид торговли наиболее простой и понятный способ работы с криптовалютными рынками, но у него есть как преимущества, так и недостатки.

Плюсы спотовой торговли криптовалютой:

1. Полный контроль над активами

При покупке криптовалюты на спотовом рынке пользователь становится её реальным владельцем. Он может перевести её на холодный кошелек и быть уверенным, что биржа не заморозит средства.

2. Отсутствие рисков ликвидации

В отличие от маржинальной торговли, здесь нет кредитного плеча, поэтому трейдер не сталкивается с автоматической ликвидацией позиции при сильных рыночных колебаниях.

3. Простота и понятность

Спотовая торговля – это базовый инструмент, который легко освоить даже новичкам. Нет сложных расчетов по марже, процентам и уровням ликвидации.

4. Низкий уровень стресса

Без кредитного плеча рынок не может «вынести» трейдера из позиции мгновенно. Это снижает эмоциональное давление и позволяет принимать более взвешенные решения.

5. Долгосрочные инвестиционные возможности

Спотовая торговля является вариантом стратегии HODL – приобретение криптовалюты с целью долгосрочного хранения. В отличие от маржинальной торговли, здесь нет необходимости беспокоиться о сроках возврата заемных средств.

6. Отсутствие процентных платежей

При маржинальной торговле трейдер платит проценты за заемные средства. В спотовой торговле нет таких расходов, а значит, чистая прибыль выше.

7. Доступность

Большинство криптовалютных бирж предоставляют доступ к спотовому рынку без строгих требований. Можно начать с небольшой суммы и постепенно увеличивать капитал.

Минусы спотовой торговли криптовалютой:

1. Ограниченные возможности заработка

Без кредитного плеча спотовый трейдер может заработать только на разнице цен, а это требует значительного капитала для ощутимой прибыли. Например, рост цены актива на 10% при вложении $1000 принесет лишь $100.

2. Долгий процесс накопления капитала

Если трейдер не использует маржинальное плечо, увеличение капитала занимает больше времени. При небольших вложениях на спотовом рынке сложно быстро приумножить средства.

3. Риски медвежьего рынка

На спотовом рынке заработать можно только при росте цены актива. В период медвежьего тренда активы могут значительно терять в цене, и если трейдер не использует шорт-позиции (продавая актив без владения им), он вынужден просто ждать восстановления рынка.

4. Биржевые комиссии

На некоторых платформах комиссии за покупку и продажу могут оказаться выше, чем в маржинальной торговле, особенно при частых сделках. Это снижает прибыльность торговли.

5. Высокая волатильность

Хотя спотовая торговля безопаснее, крипторынок сам по себе крайне волатилен. Если инвестор не зафиксировал прибыль вовремя, рынок может резко развернуться и обесценить актив.

6. Отсутствие защиты от инфляции криптоактива

Некоторые криптовалюты выпускаются в неограниченном количестве (например, Dogecoin), что со временем снижает их стоимость. При долгосрочном хранении важно учитывать инфляционные риски.

7. Угроза блокировки аккаунта или потери доступа

Если криптовалюты хранятся на бирже, всегда существует риск:

• Блокировки аккаунта (например, из-за регуляторных ограничений).

• Закрытие биржи (как случилось с FTX).

• Хакерских атак.

Что выбрать - спотовую или маржинальную торговлю

Выбор вида торговли зависит от целей и уровня опыта трейдера:

• Новичкам лучше начинать со спотовой торговли, так как она менее рискованная.

• Опытные трейдеры используют маржинальную торговлю с целью увеличения прибыли, но повышенным риском.

• Инвесторы предпочитают спотовый рынок для долгосрочных вложений.

Криптовалютный рынок можно торговать, применяя одновременно несколько видов торговли, при освоении спотового рынка можно начать пробовать разбираться в маржинальной торговле и, таким образом,  иметь счета для торговли уже двух типов рынка, что даст больше возможностей и потенциально увеличит заработок.

Сравнение спотовой, маржинальной и фьючерсной торговли

Какие биржи поддерживают спотовую торговлю

Большинство криптобирж предоставляют спотовую торговлю, среди наиболее популярных:

• Binance – крупнейшая биржа с высокой ликвидностью.

• Bybit – обеспечивает выгодные комиссии и условия торговли.

• OKX – безопасная биржа с хорошей репутацией.

• HTX – популярна среди профессиональных трейдеров.

• Gate. io – платформа с большим количеством уникальных монет для торговли.

• BingX – развивающаяся биржа, поддерживающая направление листингов перспективных проектов.

Советы и рекомендации для эффективной спотовой торговли

1. Изучите рынок и его принципы

Прежде чем начинать торговать, разберитесь, как работает криптовалютный рынок:

• Что такое спотовая торговля и чем она отличается от маржинальной?

• Как формируется цена криптовалют?

• Как работают биржевые ордера (рыночные, лимитные, стоп-ордера)?

• Какие факторы влияют на рост и падение курсов криптовалют?

Используйте ресурсы для обучения:

• Обучающие материалы Veles Академии.

• CoinGecko и CoinMarketCap – для отслеживания цен и новостей.

• Binance Academy – для изучения базовых терминов.

• TradingView – для технического анализа.

2. Управляйте рисками

Крипторынок высоковолатилен, поэтому грамотное управление рисками – ключ к успешной торговле.

Основные правила риск-менеджмента:

• Не вкладывайте больше, чем готовы потерять.

• Используйте стоп-лосс (Stop-Loss), чтобы защитить капитал от резких падений.

• Диверсифицируйте портфель – не инвестируйте всё в одну криптовалюту.

• Не рискуйте более 2-5% депозита в одной сделке.

3. Определите торговую стратегию

Хаотичная торговля без плана приведет к убыткам. Выберите стратегию, которая соответствует вашему стилю и капиталу.

Основные виды торговых стратегий:

• Дневная торговля (Day Trading) – сделки открываются и закрываются в течение дня. Требует анализа графиков и новостей.

• Свинг-трейдинг (Swing Trading) – удерживание активов от нескольких дней до недель, чтобы заработать на крупных движениях.

• Долгосрочные инвестиции (HODL) – приобретение и удержание криптовалюты на месяцы или годы с определенными целями.

4. Используйте технический анализ

Анализ графиков помогает определить моменты входа и выхода из сделки.

Основные инструменты технического анализа:

• Скользящие средние (MA, EMA) – помогают понять тренд рынка.

• Уровни поддержки и сопротивления – демонстрируют предположительные зоны интереса участников рынка.

• Торговые объемы – отображает количество проторгованных средств в активе и следовательно интерес или его отсутствие у участников.

5. Следите за новостями и фундаментальным анализом

Новости могут резко изменить цену криптовалюты.

Факторы, влияющие на рынок:

• Регуляционные новости (законы о криптовалютах).

• Развитие блокчейн-проектов (апдейты сети, хардфорки).

• Действия крупных игроков (покупка или продажа криптовалюты институциональными инвесторами).

Подпишитесь на Twitter-аккаунты криптобирж, проектов и аналитиков, а также мониторьте новости на CoinTelegraph и CoinDesk.

6. Пользуйтесь лимитными ордерами вместо рыночных

Рыночные ордера исполняются сразу по текущей цене, но могут привести к потере прибыли из-за спреда.

Лимитные ордера дают возможность задать конкретную цену покупки или продажи, снижая затраты на комиссию и увеличивая эффективность сделки.

7. Учитывайте комиссии биржи

Спотовая торговля сопровождается комиссиями за сделки, депозит на биржу и вывод средств.

Как снизить комиссии:

• Используйте токен биржи (например, BNB на Binance) для скидки на комиссии.

• Увеличивайте торговый объем – некоторые биржи снижают комиссии для активных трейдеров.

• Используйте Maker-ордеры (лимитные), а не Taker-ордеры (рыночные) – они дешевле.

8. Контролируйте эмоции во время торговли

Чрезмерные жадность и страх являются главными врагами трейдера.

Пример: Трейдер не успел войти в сделку в нужной точке входа из-за боязни упустить потенциальную прибыль и начал заходить по более худшим ценам, после чего сделка не отработалась по плану вследствие чего его стоп-лосс был больше, чем должен был быть.

Типичные ошибки:

• Паническая продажа при падении цены.

• Покупка на хаях из-за FOMO (страх упустить прибыль).

• Переторговка – открытие множества сделок без четкой стратегии.

9. Защитите свои активы

Безопасность в криптовалюте играет важнейшую роль.

Основные меры безопасности:

• Используйте двухфакторную аутентификацию (2FA).

• Не храните крупные суммы на бирже – используйте холодные кошельки.

• Не переходите по подозрительным ссылкам – будьте осторожны с фишингом.

Для хранения больших сумм используйте Ledger или Trezor (аппаратные кошельки).

10. Анализируйте свои сделки и ошибки

Ведение журнала сделок помогает выявить ошибки, проанализировать всю торговую статистику и улучшить стратегии.

Что записывать:

• Дату входа и время нахождения в сделке.

• Цена открытия и закрытия сделки.

• Причины на вход и выход (сигналы теханализа, новости или другие факторы).

• Итог (прибыль или убыток, ошибки и выводы).

Используйте Google Документы, Excel или специальные автоматизированные дневники трейдера.

Заключение

Спотовая торговля криптовалютами является наиболее безопасным и понятным способ покупки и продажи различных цифровых активов. Она подходит для долгосрочных инвесторов и новичков, поскольку исключает риски ликвидации и использования заемных средств, при этом дает общее понимание механики рынка и процесса формирования цены активов. Однако спотовый рынок имеет ограничения по скорости роста капитала по сравнению с маржинальной и фьючерсной торговлей. Выбор зависит от опыта, стратегии и уровня риска, который готов принять трейдер.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

1. Можно ли потерять все деньги в спотовой торговле?
Нет, актив остается у владельца, но его цена может упасть вплоть до -99%. Потеря всех средств возможна только при полном обесценивании актива.

2. Чем спотовая торговля отличается от фьючерсов?
Спотовая торговля предполагает покупку реального актива, а фьючерсная – заключение контракта на его будущую стоимость.

3. Какой капитал нужен для начала спотовой торговли?
Можно начинать с небольших сумм, которые не жалко потерять (например, $10-20), так как многие биржи поддерживают минимальные депозиты.

4. Можно ли зарабатывать на спотовой торговле без опыта?
Да, но рекомендуется изучить основы технического и фундаментального анализа, а также использовать небольшие суммы в начале.

5. Какая криптовалюта лучше всего подойдет для торговли на спотовом рынке?
Популярные криптовалюты с высоким показателем ликвидности, например Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) и Solana (SOL), считаются оптимальными для спотовой торговли.