Токенизированные акции: что это, где купить и как торговать с ботами
Можно ли купить акции Nvidia или Tesla, если российский брокер не продаёт их неквалифицированным инвесторам? Вы можете купить токен акции на криптобирже за USDT — или не покупать акции вовсе и запустить бота. Пять ботов Veles на акции за девять месяцев заработали больше, чем принесла бы покупка тех же бумаг, а бот на Tesla вышел в плюс, хотя акция подешевела. Ниже вы узнаете, что такое токенизированные акции, где их купить, чем токены отличаются от фьючерсов на акции и чем рискует владелец токена. Ближе к концу мы привели правило Veles: сколько денег держать на бирже для ботов на акции.
Торговые боты на акции: результаты 5 ботов Veles
| Акция | Бот | Плечо | Чистая прибыль | МПУ к депозиту | Сделок | Как изменилась цена акции |
|---|---|---|---|---|---|---|
| NVDA (Nvidia) | NVDA LONG HL BOT | x3 | +93% | 22% | 127 | +24% |
| MSFT (Microsoft) | MSFT LONG HL BOT | x3 | +50% | 21% | 53 | +8% |
| HOOD (Robinhood) | HOOD HL BOT | x3 | +50% | 23% | 203 | −5% |
| MSTR (Strategy) | MSTR || ROC DIGITAL BOT | x2 | +41% | 17% | 123 | почти не изменилась |
| TSLA (Tesla) | TSLA HL BOT | x2 | +27% | 32% | 97 | −17% |
Как читать таблицу:
- Чистая прибыль — заработок бота после комиссий биржи в процентах от депозита: 300 USDT на Bitget и 300 USDC на Hyperliquid.
- МПУ к депозиту — максимальный плавающий убыток: самый большой минус по открытой сделке за период, в процентах от депозита.
- Как изменилась цена акции — сколько заработал или потерял бы тот, кто купил акцию в начале периода и продал в конце. Мы взяли данные бэктестов Veles: это цена фьючерса на акцию на той же бирже.
Мы протестировали ботов на минутных свечах с 31 декабря 2025 года по 8 октября 2026 года. Бот на MSTR торгует на Bitget, остальные четыре бота — на Hyperliquid. У всех ботов перекрёстная маржа и нет стоп-лосса. Ни одна сделка не закрылась в минус. Боты на NVDA, MSTR и HOOD закончили тест с открытой сделкой, плавающий убыток по каждой — около 1% депозита или меньше.
Что такое токенизированные акции
Токенизированные акции — это инструменты на криптобирже или в блокчейне, цена которых повторяет цену акции. Вы торгуете ими в стейблкоинах — USDT или USDC — и не открываете брокерский счёт. Токенизация акций — выпуск таких инструментов.
На криптобиржах так называют два разных инструмента:
- Токены, обеспеченные акциями. Компания-эмитент покупает акции, хранит их у кастодиана — организации, которая отвечает за сохранность ценных бумаг, — и выпускает токены в пропорции 1. Пример — xStocks.
- Фьючерсы на акции. Биржа или сторонняя команда создаёт вечный (бессрочный) фьючерс — контракт на цену акции без даты исполнения. Реальных акций за контрактом нет: вы получаете или платите разницу в цене. Bitget называет такие контракты синтетическими акциями.
Токенизированные активы — более широкое понятие. Кроме акций токенизируют облигации, золото, недвижимость и фонды. Токены, обеспеченные реальными активами, называют RWA (real-world assets) — реальные активы на блокчейне. Мы рассказали об RWA в статье «RWA в криптовалюте».
Bybit предлагает ещё один инструмент — CFD на акции, контракты на разницу цен в MetaTrader 5. Мы сравнили все три инструмента в таблице.
| Токены xStocks | Бессрочные фьючерсы на акции | CFD на акции в MT5 | |
|---|---|---|---|
| Что вы покупаете | Токен, обеспеченный акцией 1 | Контракт на цену акции | Контракт на разницу цен |
| Где торгуют | Bybit (спот), Kraken | Bybit, Bitget, Hyperliquid | Bybit: MT5, приложение и сайт |
| Плечо | Нет | Bybit — до x10, Bitget — до x25, Hyperliquid — до x20 на NVDA | До x5 |
| Сделка на падение (шорт) | Нельзя | Можно | Можно |
| Когда торгуют | Bybit — круглосуточно, без выходных; Kraken — 5 дней в неделю | Bybit — без выходных, Bitget и Hyperliquid — 5 дней в неделю | По расписанию бирж США |
xStocks: что это за токены NVDAx и TSLAx
xStocks — токены акций и биржевых фондов, которые выпускает компания Backed Finance. В декабре 2025 года криптобиржа Kraken объявила о покупке Backed. К началу декабря 2025 года Backed выпустила 71 токен, каждый обеспечен бумагой 1
. Тикер токена — тикер акции с буквой x: NVDAx — Nvidia, TSLAx — Tesla, AAPLx — Apple, SPYx — фонд на индекс S&P 500.До покупки учтите:
- Вы не становитесь акционером. У владельца токена есть права требования к эмитенту, но нет права голоса на собрании акционеров.
- Дивиденды не приходят деньгами. По данным Bybit, эмитент реинвестирует дивиденды или меняет цену либо количество токенов.
- Bybit не обменивает токены на акции. Backed выпустила часть токенов xStocks в сети Solana, и вы можете вывести эти токены с биржи на Web3-кошелёк.
Где купить токенизированные акции
Токенизированные акции США торгуются на Bybit (Байбит), Bitget, Hyperliquid и Kraken. С первыми тремя биржами работают боты Veles.
Bybit. xStocks торгуются на спотовом рынке Bybit. Bybit пишет тикер заглавными буквами: найдите пару NVDAX/USDT и купите токен как обычную монету. Bybit требует пройти проверку личности. Кроме спота, Bybit предлагает вечные фьючерсы на акции и CFD. Оба продукта биржа относит к TradFi — сокращению от traditional finance: так криптобиржи называют разделы с традиционными активами — акциями, металлами, нефтью и валютами.
- Вечные фьючерсы на акции (в мае 2026 года Bybit запустила их под названием TradFi perpetuals) — контракты в USDT на акции США, золото, серебро, нефть и биржевые фонды, с плечом до x10 и торговлей без выходных. В мае 2026 года Bybit предлагала 20 таких контрактов на акции, среди них NVDA, TSLA, MSFT, MSTR и HOOD.
- CFD через MetaTrader 5. В июле 2026 года Bybit переименовала продукт Bybit TradFi в Bybit CFD, а раздел TradFi в приложении остался. Вы открываете отдельный счёт в разделе TradFi → CFD, переводите на него USDT и торгуете в MT5, в приложении или на сайте Bybit. Плечо на акции — до x5, торговля идёт по расписанию бирж США.
Bitget запустила фьючерсы на акции в июле 2025 года. К ноябрю 2025 года Bitget предлагала больше 30 контрактов на акции США в USDT с плечом до x25. Мы собрали ботов для этих контрактов в статье «Синтетические акции Bitget».
Hyperliquid — децентрализованная биржа: аккаунт создают через Web3-кошелёк или по email. С октября 2025 года на Hyperliquid сторонние команды запускают свои рынки, и крупнейшая из них — trade.xyz — открыла фьючерсы на NVDA, TSLA, MSFT, HOOD и другие акции. Маржа и прибыль — в USDC. Торги длятся с вечера воскресенья до вечера пятницы по времени Нью-Йорка. Мы рассказали о бирже в статье «Veles × Hyperliquid».
Как купить акции Tesla, Nvidia, Apple и Microsoft на криптобирже
На криптобирже у вас два варианта: купить токен xStocks или открыть вечный фьючерс на цену акции. Ниже мы сравниваем цены акций за период с 31 декабря 2025 года по 8 октября 2026 года по данным бэктестов Veles.
Как купить акции Tesla (TSLA)
Токен Tesla (Тесла) — TSLAx, на Bybit пара TSLAX/USDT. Фьючерсы на Tesla есть на Bybit, Bitget и Hyperliquid. За период акция Tesla подешевела на 17%, а бот на Tesla заработал 27%.
Акции Nvidia (NVDA)
Токен Nvidia — NVDAx, на Bybit пара NVDAX/USDT. Фьючерсы на Nvidia есть на Bybit и Hyperliquid. Акция Nvidia выросла на 24%, бот на Nvidia заработал 93%.
Как купить акции Apple (AAPL)
Токен Apple — AAPLx, на Bybit пара AAPLX/USDT. Фьючерсы на Apple есть на Bybit и Hyperliquid. В подборке нет бота на Apple.
Акции Microsoft (MSFT)
Токен Microsoft — MSFTx. Фьючерсы на Microsoft есть на Bybit и Hyperliquid. Акция Microsoft выросла на 8%, бот на Microsoft заработал 50%.
Акции MicroStrategy (Strategy, MSTR)
MicroStrategy в 2025 году сменила название на Strategy, тикер остался прежним — MSTR. Токен — MSTRx. Фьючерсы на MSTR есть на Bybit и Bitget. Цена акции за период почти не изменилась, а бот на MSTR на Bitget заработал 41%.
Акции Robinhood (HOOD)
Токен Robinhood — HOODx. Фьючерсы на Robinhood есть на Bybit и Hyperliquid. Акция Robinhood подешевела на 5%, бот на Robinhood заработал 50%.
Акции OpenAI и Anthropic: что такое pre-IPO-фьючерсы
Pre-IPO — стадия, когда компания ещё не вышла на биржу и её акции нельзя купить на открытом рынке. На криптобиржах частный инвестор может торговать контрактом на оценку такой компании — pre-IPO-фьючерсом.
Binance запустила первый pre-IPO-фьючерс на SpaceX. В мае 2026 года биржа добавила контракт OPENAIUSDT, 2 июня — ANTHROPICUSDT с плечом до x20. До IPO цена контракта меняется вслед за публичными оценками компании, например за объявленным диапазоном цены размещения. После IPO цена контракта повторяет цену акции.
- SpaceX вышла на Nasdaq 12 июня 2026 года под тикером SPCX.
- OpenAI отложила IPO: 29 сентября 2026 года Сэм Альтман объявил об отсрочке и не назвал новую дату.
- Anthropic 1 июня 2026 года подала в SEC конфиденциальную заявку на IPO. На середину октября 2026 года акции компании на бирже не торгуются.
Мы показали бота на pre-IPO-фьючерс SpaceX на Hyperliquid в статье «Торговля Pre-IPO фьючерсами OpenAI и SpaceX на Veles».
Можно ли купить иностранные акции в России в 2026 году
Через российского брокера неквалифицированный инвестор не может купить акции большинства иностранных компаний. Бумаги эмитентов из недружественных стран, в том числе США, закрыты для него с 2023 года. С 1 января 2025 года Банк России закрыл неквалифицированным инвесторам доступ и к бумагам эмитентов из других стран, кроме стран ЕАЭС. Исключение — иностранные компании, которые ведут основной бизнес в России.
Статус квалифицированного инвестора открывает доступ к этим бумагам. С 2026 года брокер признаёт инвестора квалифицированным, если инвестор выполняет одно из условий, например:
- 24 млн ₽ на счетах, вкладах и в ценных бумагах — или 12 млн ₽ при профильном образовании либо аттестате;
- сделки с ценными бумагами на 6 млн ₽ за последние четыре квартала, не меньше 10 сделок;
- опыт работы в финансовой компании или сертификат, например CFA.
СПБ Биржа, где раньше торговали американскими акциями, 2 ноября 2023 года попала в санкционный список США и остановила торги иностранными бумагами.
Как купить иностранные акции в России без статуса квалифицированного инвестора? Есть два пути: открыть счёт у зарубежного брокера или торговать токенизированными акциями на криптобирже. Вы обязаны уведомить налоговую о счёте у зарубежного брокера.
Риски токенизированных акций
- Вы зависите от эмитента токена. Токен обеспечен акцией, пока эмитент и кастодиан выполняют обязательства. Если эмитент обанкротится или регулятор остановит его работу, держатели токенов могут потерять деньги.
- Цена может отличаться от цены акции. Когда биржи США закрыты, цена токена и фьючерса зависит от спроса на криптобирже. По данным Bybit, в это время спреды могут расширяться.
- Эмитент или биржа могут закрыть доступ. Они сами решают, жителям каких стран продавать токены. Bybit, например, не продаёт xStocks жителям ЕЭЗ, Австралии и Японии.
- Фьючерсы с плечом грозят ликвидацией. Мы объяснили, как её избежать, в статье «Торговля с плечом».
- Вы держите деньги в стейблкоине. Если USDT или USDC потеряет привязку к доллару, ваш баланс в долларах уменьшится.
Держать акции или запустить бота: что показал бэктест
Покупатель акций 31 декабря 2025 года к 8 октября 2026 года потерял бы деньги на Tesla и Robinhood и почти ничего не заработал бы на Strategy. Все пять ботов за тот же период вышли в плюс. Бот на Tesla обогнал акцию на 44 процентных пункта, бот на Nvidia — на 69 процентных пунктов.
Боты торгуют только в лонг. Бот открывает сделку по сигналу индикаторов, докупает контракты, когда цена снижается, а закрывает сделку с прибылью на отскоке. Поэтому бот зарабатывает и тогда, когда цена акции за весь период не выросла.
Сравнение не прямое. Боты торгуют с плечом x2 или x3, стоп-лосса у них нет. В худший момент плавающий убыток бота на Tesla достиг 32% депозита, а самая долгая сделка длилась 30 дней. Если акция падает долго, бот держит сделку открытой, и минус растёт.
Какого бота на акции выбрать
1. Не готовы к глубокой просадке
MSTR || ROC DIGITAL BOT — бот на акции Strategy, биржа Bitget, плечо x2, без стоп-лосса. Единственный бот подборки на централизованной бирже.
- МПУ — 17% депозита, меньше всех из пяти ботов
- 41% чистой прибыли, хотя цена акции почти не изменилась
- Бот держал открытую сделку 23% времени
Бот открывает сделку по сигналам ROC, канала Кельтнера и изменения цены, докупает по сетке из четырёх ордеров, а закрывает сделку, когда цена поднимается на 1% выше средней цены входа.
2. Хотите, чтобы сделки длились не дольше нескольких дней
HOOD HL BOT — бот на акции Robinhood, биржа Hyperliquid, плечо x3, без стоп-лосса.
- Самая долгая сделка — 5 дней, у остальных ботов — до 30 дней
- Бот держал открытую сделку 28% времени
- 203 сделки — больше всех
Бот входит по сигналам индикаторов ROC, ATR и RSI, докупает по сетке из семи ордеров, а закрывает сделку по сигналу полос Боллинджера, если прибыль достигла заданного минимума.
3. Хотите максимальную прибыль и готовы держать сделки открытыми большую часть времени
NVDA LONG HL BOT — бот на акции Nvidia, биржа Hyperliquid, плечо x3, без стоп-лосса.
- 93% чистой прибыли — лучший результат из пяти
- Бот держал открытую сделку 85% времени
- Самая долгая сделка — 18 дней
Бот входит по сигналам RSI и Supertrend, докупает по сигналам RSI, всплеска объёма и Supertrend, а закрывает сделку по сигналу Supertrend, если прибыль достигла заданного минимума.
MSFT LONG HL BOT совершил меньше всех сделок — 53, средняя сделка длилась почти четыре дня. TSLA HL BOT заработал на акции, которая подешевела, но его плавающий убыток был самым большим из пяти — 32% депозита.
Какой депозит держать на бирже под ботов на акции
Справка Veles советует такое правило для ботов на перекрёстной марже без стоп-лосса:
- если МПУ меньше депозита бота, держите на бирже вдвое больше депозита;
- если МПУ больше депозита — вдвое больше МПУ;
- если ботов несколько, сумма их МПУ должна быть не больше половины баланса.
У всех пяти ботов МПУ меньше депозита 300 USDT или USDC, поэтому на одного бота держите 600 USDT или USDC. Для четырёх ботов на Hyperliquid держите 2 400 USDC на одном счёте: сумма их МПУ — 292 USDC при половине баланса 1 200 USDC. Для бота на MSTR держите 600 USDT на Bitget. Мы описали правило подробно в справке «Как сократить риски торговли на фьючерсах».
Как запустить бота на акции
Hyperliquid (боты на NVDA, MSFT, HOOD и TSLA):
- Создайте аккаунт Hyperliquid через Web3-кошелёк, например MetaMask или OKX Wallet, — инструкция.
- Отключите параметр Disable HIP-3 Dex Abstraction в настройках Hyperliquid — так указано в справке Veles.
- Пополните счёт USDC — инструкция. Veles подключает только пополненный счёт.
- Подключите Hyperliquid к Veles: на странице API-ключей нажмите «Добавить API ключ», выберите Hyperliquid Futures и подтвердите подписи в кошельке — инструкция. Вы никому не передаёте приватный ключ.
- Откройте бэктест бота, нажмите «Редактировать бота», проверьте депозит и плечо, затем запустите бота.
Veles берёт комиссию сервиса от объёма ордеров бота внутри Hyperliquid.
Bitget (бот на MSTR): пройдите полную верификацию, откройте доступ к фьючерсам и проверьте, что у вас классический тип аккаунта: Veles не подключает единый торговый аккаунт. Подключите биржу: «Добавить API ключ» → Bitget Futures → «Подключить в один клик» (инструкция). Пополните фьючерсный счёт USDT и запустите бота из бэктеста так же, как в шаге 5.
Посмотрите бэктест бота на Nvidia: за девять месяцев бот совершил 127 сделок, закрыл в плюс все завершённые сделки и заработал 93% депозита.
Вы найдёте другие стратегии на акции, металлы и криптовалюту в разделе «Бэктесты». Бот быстрого старта в Telegram проведёт вас по шагам от регистрации до подключения биржи и запуска первого бота.
Если у вас ещё нет аккаунта, зарегистрируйтесь в Veles.
Частые вопросы
Материал носит информационный характер и не является инвестиционной рекомендацией. Результаты бэктестов не гарантируют такой же доходности в будущем. Торговля фьючерсами с кредитным плечом связана с высоким риском потери средств.