Скам у криптовалюті

Світ криптовалют сповнений можливостей і, на жаль, різних видів небезпек. Однією з найсерйозніших загроз залишається скам у криптовалюті, на яку потрапляють як новачки, так і досвідчені трейдери/інвестори.

Що таке скам у криптовалюті

Скам у криптовалюті - це форма шахрайства з криптовалютою, коли зловмисники створюють фальшиві проєкти, щоб виманити гроші у довірливих користувачів. Такі афери можуть набувати різних форм - від фейкових ICO до крадіжки через злом криптогаманця.

Як правило, мета у будь-якого виду скаму одна - змусити людину перевести кошти в руки шахраїв під виглядом «інвестицій», «трейдингу» або «пасивного доходу».

Популярні види скаму в крипті

Різновидів скаму в крипті безліч, ось найпопулярніші з них - фейкові ICO та інвестиції у фейкові проєкти, Криптовалютні піраміди, фішингові атаки, скам криптогаманців, rug pull, скам в арбітражі.

Фейк проєкти та ICO створюються за рахунок фейкових команд і сайтів, піраміди ж обіцяють нереалістичний пасивний дохід, копії відомих гаманців крадуть сід-фрази і кошти після встановлення, а сками в арбітражі та раг-пули побудовані на примітивному залученні коштів та їхній подальшій крадіжці.

Приклади великих скамів

OneCoin - один з найвідоміших прикладів скам токена. Проєкт зібрав мільярди доларів по всьому світу, але монети навіть не існувало в блокчейні.

BitConnect - класична криптовалютна піраміда, що звалилася у 2018 році.

Як відрізнити надійний проєкт від скам-проєкту

Відрізнити надійний криптовалютний проєкт від скам-проєкту - завдання непросте, особливо для новачків. Проте вже простежуються основні ознаки, за якими можна розпізнати, що перед вами потенційна крипто-афера.

Насамперед варто уважно вивчити технічну документацію проекту, відому як Whitepaper. У серйозних проєктах вона буде детальною, з чітко прописаними цілями, економічною моделлю, етапами розвитку і технічними особливостями. Якщо документ написаний розмито, не містить конкретики або складається з маркетингових гасел - це перший тривожний сигнал. Серйозні команди не приховують деталей і завжди пояснюють, як саме працює продукт.

Наступний важливий аспект - відкритість команди. Надійні проєкти не приховують особистості розробників, вказують їхній досвід і попередні досягнення. Якщо ви не можете знайти інформацію про команду або під час спроби перевірки виявляється, що імена вигадані - найімовірніше, ви зіткнулися з криптовалютною аферою. Відсутність згадок у професійних соцмережах на кшталт LinkedIn або фейкові фотографії також вказують на скам у криптовалюті.

Активність проєкту в публічному просторі теж має значення. Надійні ініціативи ведуть соціальні мережі, регулярно публікують оновлення, виходять на зв'язок зі спільнотою, відповідають на запитання. Якщо ж канали зв'язку з проєктом мовчать, коментарі видаляються, а спілкування обмежується анонімними телеграм-ботами, це може свідчити про криптовалютний тг скам.

Одним із фундаментальних критеріїв є аудит смарт-контрактів і коду. Більшість чесних проєктів проводять зовнішній аудит від незалежних компаній. Результати таких аудитів зазвичай публікуються у відкритому доступі. Відсутність аудиту - ще один привід насторожитися, особливо якщо проєкт збирає кошти від інвесторів або запускає токени.

Не менш важливо звернути увагу на токеноміку. Надмірна централізація токенів у руках розробників може свідчити про підготовку до rug pull - раптового зникнення з грошима. Проекти, де творці контролюють 80-90% емісії токена - це явна ознака потенційного обману. Перевірити такі дані можна за допомогою блокчейн-аналітики, доступної на спеціалізованих платформах типу Ethereum scan, Tron scan та інших.

Окремо варто згадати про обіцянки. Надійні проєкти не гарантують прибуток, тим паче високий і в короткий термін. Якщо вам кажуть, що «ви точно заробите», «входьте зараз і отримайте +300% за тиждень» - перед вами майже напевно скам криптовалюта. Справжні блокчейн-ініціативи орієнтовані на довгостроковий розвиток, а не на швидкий збір грошей.

Важливо також перевіряти активність коду на GitHub (якщо йдеться про технічний проєкт) і реальні партнерства. Якщо згадані великі компанії - перевірте, чи є офіційні згадки з їхнього боку. Як перевірити токен? Справжні токени можна знайти на популярних агрегаторах із прозорою історією торгівлі, а фейкові - часто торгуються тільки на маловідомих DEX-майданчиках зі штучним обсягом.

Загалом, якщо ви не можете отримати відповіді на свої запитання, якщо проєкт викликає хоч найменший сумнів, і ви не впевнені, як розпізнати криптоскам, то краще не інвестувати. Крипторинок пропонує безліч можливостей, і справжні проєкти завжди витримують перевірку прозорістю, відкритістю та наявністю реального продукту.

Як захиститися від скаму

Якщо ви серйозно підходите до зберігання криптовалют і використовуєте торгових ботів, платні аналітики або зовнішні платформи, варто заздалегідь вибудувати свою цифрову стратегію захисту. Вона має починатися з правильного вибору способів зберігання коштів і завершуватися суворим контролем над передачею доступу через API-ключі.

Безпечне зберігання криптовалют

Головна мета будь-якого криптана - зберегти контроль над своїми активами. Тому перше, що ви повинні зробити - це забезпечити надійне зберігання криптовалют. Зберігання активів на біржі - це тимчасове і ризиковане рішення. Біржі можуть бути зламані, заблоковані або просто зникнути. Особливо часто це відбувалося у випадку з молодими або офшорними платформами, за якими згодом опинявся скам криптовалют.

Найнадійніший спосіб - це використання апаратних гаманців. Вони зберігають ваші закриті ключі поза доступом інтернету, що робить злом криптогаманця технічно неможливим, якщо ви не передасте дані зловмиснику особисто. При цьому вкрай важливо правильно поводитися із сід-фразою (фразою відновлення). Її потрібно записати на папері та зберігати в недоступному місці. Ніколи не фотографуйте її, не копіюйте в хмару, не надсилайте поштою. Втрата сід фрази означає повну втрату доступу до коштів, а її компрометація - прямий шлях до їхньої крадіжки.

Додатково, використовуйте надійні додатки-гаманці з відкритим вихідним кодом. Перевірені гаманці - це не тільки питання зручності, а й питання довіри. Скамери все частіше випускають скам криптогаманці, які виглядають як справжні, але насправді призначені для крадіжки активів відразу після першого поповнення. Цей вид обману особливо актуальний у Telegram, де активно поширюються фальшиві боти і псевдо-додатки.

Завжди перевіряйте адреси сайтів, з яких ви завантажуєте гаманці, встановлюйте антивірус і антифішингові розширення, не переходьте за посиланнями, отриманими від невідомих контактів. Особливо будьте уважні до сторінок, які вимагають ввести сід-фразу або закритий ключ - це стовідсотковий скам, ніхто з команди проєктів вас просити про це ніколи не буде.

Використання ботів та аналітики

У сучасному трейдингу часто використовуються торгові боти й аналітичні сервіси. Вони допомагають автоматизувати угоди, стежити за ринком, управляти ризиками. Однак саме тут виникає нова зона ризику - передача API-ключів стороннім сервісам. Не кожен користувач замислюється, що таке API в криптовалюті та наскільки має значення, які права він надає під час під'єднання бота до свого біржового акаунту.

Якщо API-ключ має дозвіл на виведення коштів, зловмисник, отримавши його, може повністю очистити ваш рахунок. Навіть якщо ключ обмежений тільки торгівлею, він може використовуватися для маніпуляцій, наприклад, скупки токенів за невигідними цінами. Подібні випадки вже траплялися на відомих платформах, що обернулося шахрайством із криптовалютою та втратою коштів сотень користувачів. І хоча ці платформи досі працюють, довіру до них було серйозно підірвано, саме через витік ключів і відсутність прозорої системи захисту.

Щоб не стати частиною такої історії, обирайте сервіси, де безпека реалізована на системному рівні. Платформа Veles - надає інструменти для автоматичної торгівлі та аналізу, де під час під'єднання використовуються тільки ключі без права виведення, а самі ключі шифруються на стороні клієнта. Крім того, доступ до акаунту захищений двофакторною аутентифікацією та алгоритмами контролю активності. Це приклад безпечного трейдингу, коли користувач зберігає контроль і при цьому отримує всі переваги автоматизації.

Також важливо розуміти, що багато інвестицій у фейкові проєкти маскуються під «аналітичні платформи». Вони видають фальшиві сигнали, пропонують підписки, а потім зникають з грошима користувачів. Перед тим як довіряти сервісу - вивчіть відгуки, перевірте реєстрацію компанії, політику безпеки, умови зберігання даних і, найголовніше, які саме свої дані ви передаєте.

Що робити, якщо ви попалися шахраям

Потрапити на крипто-скам може навіть досвідчений користувач. Ситуації бувають різними: хтось повірив в обіцянку «швидкого заробітку», хтось підключив API-ключ до фальшивої платформи, хтось ввів сід-фразу на підробленому сайті. Незалежно від способу, якщо ви стали жертвою, важливо діяти швидко і холоднокровно.

Перше, що потрібно зробити - припинити будь-яку активність на платформі, де стався інцидент. Якщо ви передали API-ключі, негайно видаліть їх через налаштування біржі. Це заблокує подальший доступ і хоча б зупинить автоматичні дії зловмисників. 

Якщо стався злом криптогаманця або ви втратили контроль над активом, переведіть решту коштів на безпечну адресу. Зробити це варто з іншого пристрою, не пов'язаного з поточною сесією.

Якщо ви випадково відправили сід-фразу, вважайте гаманець повністю скомпрометованим. Створіть новий гаманець, перенесіть туди активи (якщо вони ще залишилися) і негайно припиніть використання старої адреси. Не варто сподіватися, що кошти залишаться в безпеці - криптошахрайство зазвичай орудує через автоматичні скрипти, і якщо ваша фраза десь «витекла», лічильник пішов на хвилини.

Другий крок - зафіксувати всі докази. Зробіть скріншоти листування, транзакцій, адрес, сайтів, за якими ви переходили. Це важливо не тільки для можливого розслідування, а й для подачі скарг до регулюючих органів або техпідтримки біржі. Якщо ви переказували кошти на біржу, можливо, її служба безпеки допоможе заблокувати шахрайські адреси, особливо якщо вони вже відомі. Кілька бірж співпрацюють з аналітичними сервісами і відстежують скамерів за адресами.

Наступне, що ви можете зробити - сповістити спільноту. Напишіть про це в тематичних Telegram-чатах, Reddit, X (колишній Twitter), Discord. Часто шахраї використовують одні й ті самі схеми та адреси повторно, і ваше попередження може врятувати інших. До того ж, якщо ви постраждали від організованої схеми, масове висвітлення може привернути увагу медіа або навіть правоохоронних органів.

Якщо збиток значний, є сенс звернутися до кіберполіції своєї країни або до організацій, що займаються фінансовими злочинами. У деяких юрисдикціях, особливо в Європі та США, існують окремі структури по боротьбі з шахрайством із криптовалютою. Так, шанс на повернення коштів невеликий, особливо якщо активи пішли на децентралізовані адреси. Але в разі масових інцидентів, як було, наприклад, із фейковими ICO або відомими криптовалютними пірамідами, розслідування все ж таки запускалися, а іноді навіть призводили до блокування активів на централізованих біржах.

Ще один важливий крок - провести ревізію всіх своїх пристроїв і акаунтів. Встановіть антивірус, перевірте на наявність шкідливого ПЗ, змініть паролі до всіх криптосервісів і пошти. Навіть якщо ви втратили гроші, головне завдання тепер - не втратити ще більше. Криптовалютна безпека - це насамперед мінімізація наслідків.

І, нарешті, найважливіше - зробіть висновки. Чи можна втратити гроші на криптовалюті? Так, особливо якщо довіряти незнайомцям, ігнорувати базову гігієну безпеки та вірити у швидкі прибутки. Кожен випадок крипто-афери має стати уроком. Пам'ятайте: скам у крипті - це не випадковість, це добре продумана стратегія обману, і ваш найкращий захист від цього - знання та критичне мислення.

FAQ

1. Як зрозуміти, скам монета чи ні?

Перевірте документацію, команду, аудит і активність проєкту. Якщо щось здається підозрілим - найімовірніше, це криптоскам.

2. Чи можна втратити гроші на криптовалюті?

Так. Особливо, якщо ви не дотримуєтеся криптовалютної безпеки і довіряєте гроші сумнівним проєктам.

3 Що таке скам у крипті?

Це обман, коли ви втрачаєте гроші внаслідок фальшивого проєкту, злому криптогаманця або маніпуляцій з вашими API-ключами.

4. Як не потрапити на скам?

Не вірте у «швидкі гроші», вивчайте проєкти, не повідомляйте нікому сід-фразу, перевіряйте кожне посилання і пропозицію.

5. Скам у криптовалюті - є перевірені способи уникнути?

Так. Грамотне зберігання, аналітика, торгові боти від перевіреного розробника (такі, як Veles), і базова цифрова гігієна.