Что такое стейкинг криптовалют простыми словами

Стейкинг криптовалют — это процесс блокировки пользователями своих криптоактивов в блокчейне, для поддержания работы сети и получения за это вознаграждения. Этот механизм особенно популярен в блокчейнах на основе Proof of Stake (PoS) и его разновидностей. В отличие от традиционного майнинга, чтобы принять участие в стейкинге пользователю не требуется мощное оборудование. Достаточно обладать криптовалютой и положить её в стейкинг, чтобы начать зарабатывать.

Что такое стейкинг криптовалюты

Стейкинг (staking) криптовалюты — это процесс, позволяющий держателям криптовалют блокировать свои средства в сети для обеспечения её безопасности и создания новых блоков. Награды распределяются между участниками стейкинга пропорционально количеству заблокированных активов. То есть, чем больше токенов заблокировано, тем выше будет полученное вознаграждение. Стейкинг стал популярной альтернативой традиционным методам заработка на криптовалютах, предлагая простой и доступный способ получения пассивного дохода. Стейкинг также поддерживает работу сети, так как заблокированные средства играют роль залога, подтверждая, что участник заинтересован в честном взаимодействии с сетью. Если валидатор (участник сети, который проверяет транзакции и добавляет новые блоки в блокчейн) попытается действовать против правил, он может потерять часть или все заблокированные средства, что делает стейкинг более безопасным.

Какие есть Виды стейкинга

Существует несколько основных видов стейкинга. Каждый из них обладает своими особенностями и подходами, отличающимися степенью риска, доходностью и уровнем сложности при использовании:

– Централизованный стейкинг

Централизованный стейкинг проводится через криптобиржи, такие как Binance, Bybit, OKX и так далее. В этом случае все пользователи передают свои активы платформе, которая сама проводит стейкинг, а затем распределяет награды. Централизованный стейкинг удобен для новичков, так как не требует глубоких знаний о блокчейне и стейкинге, а биржа берет на себя ответственность за все проводимые операции. 

– Децентрализованный стейкинг

Децентрализованный стейкинг осуществляется напрямую в сети блокчейн. Для этого пользователи подключаются к децентрализованным приложениям (DApps) или работают с кошельками, которые поддерживают стейкинг. Примеры таких кошельков включают OKX WEB3 Wallet, Trust Wallet, MetaMask, Rabby Wallet. Децентрализованный стейкинг привлекает более опытных пользователей, так как требует самостоятельного управления активами, но при этом обеспечивает больший контроль над средствами и снижает риски, связанные с централизованными посредниками.

– Стейкинг LP-токенов

LP-токены (Liquidity Provider Tokens) получают пользователи, предоставляющие ликвидность в пулы на децентрализованных биржах (DEX), таких как Uniswap или PancakeSwap. Когда пользователи добавляют свои активы в пул ликвидности, они получают LP-токены, которые можно затем заблокировать в стейкинге. Это позволяет получать доход сразу из двух источников: комиссий от торговли и вознаграждений за стейкинг LP-токенов.

– Фиксированный стейкинг

При участии в фиксированном стейкинге средства блокируются на заранее оговорённый срок. Участник соглашается не снимать свои активы в течение установленного периода, что позволяет получать более стабильный доход. Фиксированный стейкинг удобен для пользователей, которые готовы "заморозить" свои активы на определённый срок и не боятся временных колебаний рынка, лучше всего это подойдет для держателей стейблкоинов (например, USDT, USDC).

– DeFi-стейкинг

DeFi-стейкинг — это форма децентрализованного стейкинга, проводимая через смарт-контракты децентрализованных финансовых платформ, таких как Aave, Compound, Yearn Finance. В DeFi-стейкинге пользователи могут выбирать из множества протоколов, каждый из которых предлагает свои условия и уровень доходности. Основной особенностью DeFi-стейкинга является высокая доходность, но и повышенные риски, связанные с использованием смарт-контрактов.

– Бессрочный стейкинг

При бессрочном стейкинге нет обязательного периода блокировки активов. Пользователь может снять свои средства в любой момент. Этот тип стейкинга привлекает пользователей, которым важна гибкость и возможность быстро вывести активы, хотя доходность в таких программах может быть ниже, чем при фиксированном стейкинге.

Какие есть риски стейкинга криптовалют

Несмотря на потенциальные преимущества стейкинга, существует ряд рисков, которые важно учитывать, прежде чем участвовать в каком-либо из видов стейкинга:

– Периоды блокировки

Во многих случаях стейкинг требует обязательного блокирования активов на определённый период, особенно при фиксированном стейкинге. Если курс криптовалюты резко снизится или возникнут финансовые нужды, пользователь не сможет вывести свои средства. Это создает риск упущенной выгоды или потерь из-за волатильности криптовалют.

– Риски смарт-контрактов:

Децентрализованный стейкинг и DeFi-стейкинг часто используют смарт-контракты для автоматического распределения наград. Смарт-контракты — это программы, которые работают на блокчейне, и их ошибки могут привести к уязвимостям. Если смарт-контракт проекта уязвим или подвергается хакерской атаке, пользователь может потерять свои вложения.

– Непостоянные потери

Непостоянные потери (impermanent loss) могут происходить при стейкинге в пулах ликвидности. Если цена одной из валют в пуле резко изменится относительно другой, пользователь может столкнуться с убытками при выводе средств. Этот риск наиболее актуален для тех, кто участвует в стейкинге LP-токенов на децентрализованных биржах, таких как Uniswap и SushiSwap.

Какие биржи поддерживают стейкинг

Большинство крупных криптовалютных бирж предлагают централизованный стейкинг, что делает его доступным для широкой аудитории. Вот несколько популярных бирж, поддерживающих стейкинг криптовалют:

– Binance

Binance предлагает широкий выбор монет для стейкинга, а также фиксированные и бессрочные условия, что позволяет выбрать подходящий вариант.

– Bybit

Платформа предлагает множество вариантов пассивного заработка криптовалюты, в том числе пулы ликвидности и майнинг ликвидности.

– OKX

Биржа предоставляет много вариаций для заработка разделе Earn как для опытных пользователей, так и для новичков.

– Coinbase

Coinbase поддерживает стейкинг для ряда крупных криптовалют, таких как Ethereum и Tezos. Биржа также предлагает защищенный кошелек для хранения и управления активами.

Централизованные биржи делают процесс максимально простым и привлекательным для новичков, обеспечивая прозрачные условия и безопасность активов. Однако стейкинг на биржах предполагает передачу управления активами платформе, что может быть менее безопасным, чем децентрализованный подход.

Заключение

Стейкинг криптовалют уже стал одним из эффективных способов получения пассивного дохода, подходящим как для новичков, так и для опытных пользователей. Он предлагает гибкость выбора, возможность поддержки работы блокчейна и участия в развитии децентрализованных технологий. Однако, как и любой инвестиционный инструмент, стейкинг предполагает свои риски, такие как блокировка средств, волатильность рынка и технические уязвимости. При выборе платформы и типа стейкинга, следует оценить как потенциальные выгоды, так и риски, чтобы сделать осознанный выбор и выбрать оптимальную по вашему риск менеджменту стратегию.